《信托公司集合资金信托计划管理办法》明确规定集合资金信托计划的委托人必须是"合格投资者"，同时将"合格投资者"定义为能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人,投资于本信托计划产品金额不低于30万元且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织：

一、具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。

二、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

三、金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

（一）家庭金融资产不低于500万，注意证明时点为打款当日：

1、家庭金融资产证明（夫妻双方的均可，主要为以下形式）：

A.打款当日的银行流水或银行账户余额单（可含理财、活期存款）；

B.未到期银行理财的认购单或余额单，须包含认购人、认购金额、购买日、到期日、期限、到期日前不可赎回的相关规定；

C.其它信托产品的认购合同，须包含认购人、认购金额、购买日、到期日、期限、到期日前不可赎回的相关规定；

D.打款当日证券账户市值证明。

（二）家庭金融净资产不低于300万元（家庭金融净资产=家庭金融资产-家庭负债），注意证明时点为打款当日：

1、自证家庭负债金额的声明；

2、家庭金融资产证明（材料同上）。

（三）近3年本人年均收入不低于40万元：

1、工作单位出具的加盖公章的收入证明；

2、加盖公章的工作单位营业执照。

二、最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

验证资料：最近一年经审计的企业审计报告。

以上证明文件涉及到夫妻双方合计收入的，除提供相关收入证明外，还需提供结婚证、户口簿或其他夫妻关系的证明文件。

个人合格投资者需提供个人合法身份证明文件和银行账户卡的复印件，如需委托他人办理还需出示代理人合法身份证明文件和委托书；

机构合格投资者需提供营业执照或机构代码证、复印件、法定代表人和代理人合法身份证明文件、法人代表授权委托书、公章以及法人代表章。

信托资金必须以实名制交付，缴款方式包括：

（一） POS机划账缴款

（二） 银行转账缴款